Какие данные может запросить налоговая по счетам россиян

Донецк, 9 июл — ДАН. Данные о счетах граждан, которые банки обязаны предоставлять по запросу Федеральной налоговой службы (ФНС), постоянно расширяется. О том, какую информацию может получить налоговая, даже если в отношении человека не ведется проверка, aif.ru узнал удоцента кафедры государственных и муниципальных финансов Российского экономического университета им. Плеханова Равиля Ахмадеева.

«Впервые в налоговой практике требование о предоставлении банками информации по открытым или закрытым счетам по договорам банковского счета с физическими лицами ввели с июля 2014 года, — приводит издание слова Ахмадеева. — А в последующие годы положения по контролю за счетами уточнялись в связи с появлением новых видов банковских операций, которые стали возможны для физлиц».

Он пояснил, что законодательно определен перечень оснований для предоставления таких данных. С 2014-го список данных для ФНС расширяется. Например, с сентября 2016 года банки должны передавать в налоговую справки о наличии счетов и вкладов физлиц, данных об остатках средств, выписки по операциям клиента, с июня 2018-го — сведения по счетам в драгоценных металлах, с апреля 2020-го — по электронным кошелькам. Если проводится проверка, то ФНС может узнать об операциях на счетах проверяемого, а также движение средств при работе с контрагентами. Такая проверка проводится с согласия руководителя территориальной инспекции или его зама.

Подписывайтесь на наши телеграм-канал и сообщество в VK!