Несколько дней назад волонтер Дмитрий Конаныхин рассказал, что Сбербанк заблокировал его карту, на которую он собирал деньги на помощь жителям ЛДНР. Ситуация знакомая многим, кто когда-нибудь собирал деньги, так что давайте разбираться.
Сбор денег, особенно в больших количествах, всегда попадает в финансовый мониторинг банка, который проводит ИИ на основании полученного массива информации и для защиты клиентов от возможного мошенничества, тот самый ИИ блокирует все подозрительные операции и карту на которую ведется сбор средств. А количество мошенничества на теме сбора средств для помощи ЛДНР сейчас стало много как никогда.
Наверное, вы слышали о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма? Это 115 Федеральный Закон, за исполнением которого, в том числе, тщательно следит ЦБ. Если банки не будут его соблюдать, то получат сильный нагоняй, а потому никто не хочет подставляться — лучше лишний раз заблокировать не того, чем пропустить мошенников или террористов.
Собственно, именно так поступает Сбер и любые другие банки тоже. В случае, если они видят, что на карту клиента внезапно начало поступать множество денежных переводов из разных источников, банки сразу же блокируют эту карту. Здесь очень важно вовремя среагировать, чтобы сохранить средства жертвователей, если вдруг сборщик оказался мошенником.
Впрочем, волонтерам и всем, кто собирает деньги на поддержку жителей ЛДНР и не делает ничего противозаконного, не стоит беспокоиться — после окончания проверки карту разблокируют.
И да, в случае с Конаныхиным проблему уже решили — его карты разблокировали, а сам он может продолжать пользоваться банком, как и раньше. А его слова про то, что ему «навсегда закрыт доступ в сбер-онлайн», видимо, просто сказаны на эмоциях, ведь карту уже разблокировали.
Так что, не нужно бросаться громкими словами и хаять банки за то, что они просто следуют закону.
