В России начнут приостанавливать банковские переводы при подозрении на мошенничество
Банки будут обязаны приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. За эти два дня финучреждению нужно связаться с клиентом и убедиться, что тот действительно совершает данный перевод в адрес указанного лица.
Если же банк допустил перевод на реквизиты злоумышленников, которые есть в базе ЦБ, то кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.
Банки также будут приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций. В этом случае надо предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если человек подтверждает перевод, то банк исполнит его при отсутствии сведений о получателе денег в базе данных Банка России.
Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.
