С 2018 года Банк России определяет признаки, по которым банки выявляют подозрительные переводы. Это нужно, чтобы вовремя распознать мошенников и не дать им украсть деньги клиента. С 1 января 2026 года таких признаков стало больше – теперь их 12.
Что изменилось
Бесконтактные операции в банкомате. Когда вы прикладываете смартфон или карту к NFC-модулю банкомата система замеряет время обмена данными. Если этот показатель отклоняется от нормы, установленной «Национальной системой платежных карт», операция может быть приостановлена.
Смена номера телефона. Если за 48 часов до перевода вы меняли номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах или на вашем устройстве есть вирусы или подозрительная прошивка, банк может приостановить операцию для проверки.
Перевод крупной суммы. Если человек перевел сам себе деньги с других счетов через СБП – более 200 тыс. рублей и переводит их получателю, с которым не было операций последние 6 месяцев, банк приостановит перевод и уточнит намерение клиента.
Если перевод приостановлен
Задержка при нестандартной операции – это штатная проверка, а не блокировка счета. Чтобы избежать паузы, при планировании крупной покупки или отправке денег после смены SIM-карты, предупредите банк заранее через чат поддержки. Это сэкономит время и избавит от лишних вопросов.
Новые правила работают как система раннего предупреждения. Банки анализируют контекст операции, а не просто сумму. Это позволяет остановить перевод при малейшем подозрении на чужое вмешательство и при этом не мешать вашим обычным платежам.
Подробнее о признаках мошеннических переводов – на сайте Банка России.
